Auditoría forense financiera
Determinamos qué ocurrió, cuándo, por qué importe y con qué respaldo documental, con un nivel de detalle que soporta una revisión adversa.
Servicio
Revisión de inversiones y estructuras patrimoniales
No gestionamos su patrimonio ni comercializamos productos financieros. Precisamente por eso podemos decirle sin conflicto de interés qué está pagando, qué riesgo está asumiendo y qué partes de su estructura no se sostienen.
Qué resolvemos
Situaciones en las que intervenimos
- Una cartera cuya rentabilidad real, neta de costes, nunca se ha calculado.
- Comisiones y retrocesiones que no aparecen con claridad en los extractos.
- Estructuras societarias internacionales heredadas que nadie ha revisado.
- Dudas sobre si el riesgo asumido corresponde al perfil que se pactó.
- Necesidad de un criterio independiente antes de una decisión patrimonial relevante.
Alcance
Qué incluye el encargo
El detalle de cada apartado se ajusta al caso, pero la estructura del encargo y los criterios de trabajo son siempre estos.
Inventario consolidado
Reunimos en una sola vista todas las posiciones, entidades y jurisdicciones, por dispersas que estén.
Rentabilidad real
Cálculo del rendimiento neto de todos los costes, explícitos e implícitos, y comparación con un índice de referencia adecuado.
Análisis de costes
Identificación de comisiones de gestión, custodia, cambio de divisa, retrocesiones y costes internos de los productos.
Riesgo efectivo
Evaluación de concentración, liquidez, divisa y correlación real de la cartera frente al perfil declarado.
Revisión de estructura
Análisis de la coherencia y la sustancia de las entidades y vehículos empleados, y de su exposición regulatoria.
Informe de conclusiones
Hallazgos ordenados por relevancia económica, con recomendaciones accionables y sin recomendación de producto.
Entregables
Qué recibe al terminar
- Inventario patrimonial consolidado por activo, entidad y jurisdicción.
- Cálculo de rentabilidad neta real y comparación con índice de referencia.
- Desglose completo de costes, incluidos los no visibles en el extracto.
- Mapa de riesgos de la cartera y de la estructura societaria.
- Informe de conclusiones con recomendaciones priorizadas.
Señales de que este servicio le corresponde
- Su cartera lleva años en la misma entidad y nunca ha tenido una segunda opinión.
- No sabe con precisión cuánto paga al año en comisiones totales.
- Heredó una estructura societaria cuya finalidad actual no está clara.
- Va a tomar una decisión patrimonial importante y quiere un criterio sin conflicto.
Dudas habituales
Preguntas sobre este servicio
¿Van a recomendarme productos o gestores?
No. No percibimos retrocesiones ni comisiones de ninguna entidad y no comercializamos productos. Nuestro único ingreso son los honorarios que usted paga, y esa es la razón por la que el informe le resulta útil.
¿Necesitan acceso a mis cuentas?
No. Trabajamos con la documentación que usted nos facilita: extractos, contratos y posiciones. En ningún caso solicitamos credenciales de acceso ni capacidad de operar.
¿Es lo mismo que un asesoramiento financiero?
No. El asesoramiento de inversión es una actividad regulada que consiste en recomendar instrumentos concretos. Nuestro trabajo es analítico y pericial: explicamos qué hay, qué cuesta y qué riesgo tiene, y la decisión de inversión sigue siendo suya y de su asesor.
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Siguiente paso
¿Necesita una valoración de su caso?
La evaluación preliminar es confidencial, sin compromiso y con respuesta en un máximo de 48 horas laborables.