Auditoría forense financiera
Determinamos qué ocurrió, cuándo, por qué importe y con qué respaldo documental, con un nivel de detalle que soporta una revisión adversa.
Servicio
Regularización de capitales y origen de fondos
Acreditar el origen de un patrimonio no es firmar una declaración: es reconstruir su formación con documentos. Preparamos ese expediente y lo dejamos en condiciones de superar la revisión de un departamento de cumplimiento.
Qué resolvemos
Situaciones en las que intervenimos
- Un banco ha bloqueado o cuestionado una operación por falta de justificación documental.
- Patrimonio formado a lo largo de años en varias jurisdicciones, sin expediente ordenado.
- Herencias, donaciones o ventas de participaciones sin rastro documental completo.
- Obligaciones fiscales pendientes de regularizar antes de un cambio de residencia.
- Necesidad de abrir cuenta o contratar con una entidad que aplica diligencia reforzada.
Alcance
Qué incluye el encargo
El detalle de cada apartado se ajusta al caso, pero la estructura del encargo y los criterios de trabajo son siempre estos.
Mapa patrimonial
Inventario de activos, entidades y jurisdicciones implicadas, con la titularidad real de cada uno.
Reconstrucción del origen
Trazamos cómo se formó cada bloque de patrimonio y qué documento acredita cada tramo de esa formación.
Detección de huecos
Localizamos los tramos sin soporte documental y diseñamos la vía para cubrirlos o para explicarlos de forma razonada.
Expediente de soporte
Compilamos la documentación en un dosier indexado y coherente, en el formato que esperan las entidades financieras.
Encaje normativo
Verificamos la coherencia del expediente con las obligaciones fiscales y de prevención de blanqueo aplicables en cada jurisdicción implicada.
Acompañamiento
Damos respuesta técnica a los requerimientos adicionales que planteen la entidad o la administración.
Entregables
Qué recibe al terminar
- Dosier de origen de fondos, indexado y con trazabilidad documento a documento.
- Memoria explicativa de la formación del patrimonio, tramo por tramo.
- Informe de huecos documentales y plan concreto para cerrarlos.
- Cuadro de obligaciones fiscales y de reporte por jurisdicción.
- Respuesta técnica a los requerimientos posteriores de la entidad.
Señales de que este servicio le corresponde
- Su banco pide justificar el origen de fondos y no sabe por dónde empezar.
- Su patrimonio se formó en varios países y la documentación está dispersa.
- Va a cambiar de residencia fiscal y quiere llegar con la situación ordenada.
- Una operación importante depende de superar una revisión de cumplimiento.
Dudas habituales
Preguntas sobre este servicio
¿Esto es asesoramiento fiscal?
No. Documentamos y acreditamos el origen de los fondos, y señalamos las obligaciones que aplican. La planificación fiscal y la representación ante la administración corresponden a un asesor fiscal colegiado, con quien coordinamos el trabajo cuando el caso lo requiere.
¿Cuánto tarda el proceso?
Depende del número de jurisdicciones y del estado de la documentación. Un expediente con documentación disponible y una sola jurisdicción es cuestión de semanas; uno con décadas de historia y varios países, de meses. Le damos una estimación por escrito tras la revisión inicial.
¿Qué pasa si hay tramos que no se pueden documentar?
Se explican. Un expediente honesto que declara qué no puede acreditarse y por qué es mucho más sólido ante un comité de cumplimiento que uno que aparenta una completitud que no tiene.
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Peritaje contable y prueba documental
Informes periciales redactados para ser leídos por un juez: metodología explícita, evidencia indexada y conclusiones que no se desbordan.
Trazabilidad de fondos y activos digitales
Seguimos el dinero por donde haya pasado: cuentas, sociedades interpuestas y cadenas de bloques, hasta donde llegue la evidencia.
Siguiente paso
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