Auditoría forense financiera
Determinamos qué ocurrió, cuándo, por qué importe y con qué respaldo documental, con un nivel de detalle que soporta una revisión adversa.
Servicio
Compliance y prevención de blanqueo
Un programa de cumplimiento sirve si cambia decisiones concretas. Diseñamos controles proporcionados al riesgo real de su organización y los dejamos integrados en los procesos que ya existen.
Qué resolvemos
Situaciones en las que intervenimos
- La organización carece de un programa formal de prevención de blanqueo.
- Existen políticas escritas, pero nadie las aplica en la operativa diaria.
- Una inspección o una auditoría externa ha detectado deficiencias de control.
- Un cliente o una entidad financiera exige acreditar el marco de cumplimiento.
- Crecimiento o entrada en nuevas jurisdicciones con obligaciones distintas.
Alcance
Qué incluye el encargo
El detalle de cada apartado se ajusta al caso, pero la estructura del encargo y los criterios de trabajo son siempre estos.
Análisis de riesgo
Evaluación del riesgo real por cliente, producto, canal y jurisdicción, con criterios documentados y revisables.
Diseño de políticas
Redacción de políticas y procedimientos proporcionados al tamaño de la organización, sin literatura innecesaria.
Controles operativos
Definición de los controles concretos, con responsable, periodicidad y evidencia de ejecución para cada uno.
Diligencia debida
Procedimientos de identificación y conocimiento del cliente, incluida la diligencia reforzada y el tratamiento de personas expuestas.
Formación
Sesiones dirigidas a los perfiles que realmente toman decisiones de riesgo, con casos de la propia operativa.
Revisión periódica
Prueba independiente de la eficacia de los controles y actualización del programa ante cambios normativos.
Entregables
Qué recibe al terminar
- Manual de prevención y política de aceptación de clientes.
- Matriz de riesgos con criterios de puntuación documentados.
- Catálogo de controles con responsable, periodicidad y evidencia requerida.
- Procedimientos de diligencia debida y de comunicación de operativa sospechosa.
- Plan de formación y material de las sesiones impartidas.
Señales de que este servicio le corresponde
- Le han pedido acreditar su programa de cumplimiento y no lo tiene formalizado.
- Tiene un manual heredado que nadie ha revisado en años.
- Su equipo no sabe qué hacer cuando una operación resulta sospechosa.
- Va a operar en una jurisdicción con obligaciones que desconoce.
Dudas habituales
Preguntas sobre este servicio
¿Sirve para una organización pequeña?
Sí, y es donde más se nota la diferencia entre un programa proporcionado y uno copiado de una gran entidad. El principio rector es la proporcionalidad: los controles deben corresponder al riesgo real, no al tamaño del manual.
¿Asumen la función de responsable de cumplimiento?
Damos soporte técnico continuado a quien ocupe esa función, pero la responsabilidad es indelegable y debe recaer en una persona designada por la organización.
¿Cómo se comprueba que el programa funciona?
Con pruebas periódicas sobre muestras reales de operativa. Un programa que nunca se ha sometido a prueba independiente es una declaración de intenciones, no un control.
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